2）通过本基金管理人网上直销交易平台办理本基金A类基金份额申购及定期定额投资业务的个人投资者享受申购费率及定期定额投资费率优惠，赎回费率标准不变。具体优惠费率请参见本基金管理人网站列示的网上直销交易平台申购费率表、定期定额投资费率表或相关公告。
本公司基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。
本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求，并依据相关法规的要求提前进行公告。
本基金暂不对H类基金份额开通网上直销交易业务。
（2）申购份额的计算
A类基金份额场外申购可以采取前端收费模式和后端收费模式，场内申购目前只支持前端收费模式。H类基金份额投资人仅适用前端收费模式，即在申购时支付申购费用。
1）前端收费模式：
申购总金额=申请总金额
净申购金额=申购总金额/（1 申购费率）
申购费用=申购总金额-净申购金额
申购份额=（申购总金额-申购费用）/T日该类别基金份额净值
例一：某投资人投资4万元申购本基金A类基金份额，申购费率为1.5，假
设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，如果其选择前端收费方式，则其可得到的申购份额为：
申购总金额＝40,000元
净申购金额=40,000/（1 1.5）=39,408.87元
申购费用=40,000-39,408.87=591.13元
申购份额=（40,000-591.13）/1.0400=37,893.14份
如果投资人是场内申购A类基金份额，申购份额为37,893份，其余0.14份
对应金额返回给投资人。
例二：某投资人投资4万元申购本基金H类基金份额，申购费率为1.5，假设
申购当日H类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为：
申购总金额＝40,000元
净申购金额=40,000/（1 1.5）=39,408.87元
申购费用=40,000-39,408.87=591.13元
申购份额=（40,000-591.13）/1.0400=37,893.14份
2）后端收费模式：
申购总金额=申请总金额
申购份额＝申购总金额/T日A类基金份额净值
当投资人提出赎回时，后端申购费用的计算方法为：
后端申购费用＝赎回份额×申购日A类基金份额净值×后端申购费率
例三：某投资人投资4万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基
金份额净值为1.0400元，如果其选择后端收费方式，则其可得到的申购份额为：
申购份额＝40,000/1.0400＝38,461.54份
即：投资人投资4万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份
额净值为1.0400元，则可得到38,461.54份基金份额，但其在赎回时需根据其持有时间按对应的后端申购费率交纳后端申购费用。
（3）赎回费用
赎回费用由基金赎回人承担。本基金A类基金份额赎回费用的25归基金财
产，其余部分作为份额注册登记等其他必要的手续费。其中，对持续持有期少于7日的A类基金份额持有人收取不低于1.5的赎回费并全额计入基金财产。
A类基金份额赎回费率如下：
持有期限赎回费率
7日以内1.5
A类基金份额的7日（含7日）到一年（含一0.5
赎回费率年）
一年到两年（含两年）0.2
超过2年0
本基金H类基金份额的赎回费率为0.13，赎回费用100归基金财产。
（4）赎回金额的计算
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以T日该类别基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为“元”，计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入。
1）如果投资人在认（申）购A类基金份额时选择交纳前端认（申）购费用或投资人申购H类基金份额，则赎回金额的计算方法如下：
赎回费用=赎回份额×T日该类别基金份额净值×该类别基金份额适用赎回费率
赎回金额=赎回份额×T日该类别基金份额净值-赎回费用
例四：某投资人赎回1万份A类基金份额，对应的赎回费率为0.5，假设赎
回当日A类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为：
赎回费用=10,000×1.0160×0.5＝50.80元
赎回金额=10,000×1.0160-50.80＝10,109.20元
即：投资人赎回本基金1万份A类基金份额，假设赎回当日A类基金份额净
值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为10,109.20元。
例五：某投资人赎回1万份H类基金份额，赎回费率为0.13，假设赎回当日
H类基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为：
赎回费用=10,000×1.0160×0.13＝13.21元
赎回金额=10,000×1.0160-13.21＝10,146.79元
即：投资人赎回本基金1万份H类基金份额，假设赎回当日H类基金份额净值
是1.0160元，则其可得到的赎回金额为10,146.79元。
2）如果投资人在认（申）购A类基金份额时选择交纳后端认（申）购费用，则赎回金额的计算方法如下：
赎回总额＝赎回份额×T日A类基金份额净值
后端认（申）购费用＝赎回份额×认（申）购日A类基金份额净值×后端认（申）购费率
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－后端认（申）购费用－赎回费用
例六：某投资人赎回1万份A类基金份额，对应的赎回费率为0.5，假设赎
回当日A类基金份额净值是1.0160元，投资人对应的后端申购费是1.8，申购时
的A类基金份额净值为1.0100元，则其可得到的赎回金额为：
赎回总额=10,000×1.0160=10,160元
后端申购费用=10,000×1.0100×1.8=181.80元
赎回费用=10,160×0.5=50.80元
赎回金额=10,160-181.80-50.80=9,927.40元
即：投资人赎回本基金1万份A类基金份额，对应的赎回费率为0.5，假设
赎回当日A类基金份额净值是1.0160元，投资人对应的后端申购费是1.8，申购
时的A类基金份额净值为1.0100元，则其可得到的赎回金额为9,927.40元。
（5）转换费
本基金2007年12月11日刊登公告自2007年12月14日起开放A类基金份
额的日常转换业务。本基金尚未开放办理H类基金份额的日常转换业务。
1）每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购，基金转换费用相应由转出基金的赎回费用及转出、转入基金的申购补差费用构成。
2）转出基金的赎回费用
转出基金的赎回费用按照各基金最新的更新招募说明书及相关公告规定的赎回费率和计费方式收取，赎回费用按一定比例归入基金财产（收取标准遵循各基
金最新的更新招募说明书相关规定），其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。
3）前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用
从不收取申购费用的基金或前端申购费用低的基金向前端申购费用高的基金转换，收取前端申购补差费用；从前端申购费用高的基金向前端申购费用低的基金或不收取申购费用的基金转换，不收取前端申购补差费用。申购补差费用原则上按照转出确认金额对应分档的转入基金前端申购费率减去转出基金前端申购费率差额进行补差，转出与转入基金的申购补差费率按照转出确认金额分档，并随着转出确认金额递减。
4）后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用
从不收取申购费用的基金或后端申购费用低的基金向后端申购费用高的基金转换，不收取后端申购补差费用，但转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费；从后端申购费用高的基金向后端申购费用低的基金或不收取申购费用的基金转换，收取后端申购补差费用，且转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费。后端申购补差费用按照转出份额持有时间对应分档的转出基金后端申购费率减去转入基金后端申购费率差额进行补差。
5）网上直销的申购补差费率优惠
为更好服务投资者，本基金管理人已开通基金网上直销业务，个人投资者可以通过“网上直销交易平台”办理基金转换业务，其中部分转换业务可享受转换费率优惠，优惠费率只适用于转出与转入基金申购补差费用，转出基金的赎回费用无优惠。可通过网上直销交易平台办理的转换业务范围及转换费率优惠的具体情况请参阅本基金管理人网站。
具体转换费率水平请参见本基金管理人网站（www。fund001。com）列示的相关转换费率表或相关公告。
6）基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述收费方式和费率进行调整，并应于调整后的收费方式和费率在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒介上公告。
（6）基金转换份额的计算公式
1）前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例
转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率
转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费
转出与转入基金的申购补差费=转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率/（1 对应的转出与转入基金的申购补差费率）
（注：对于适用固定金额申购补差费用的，转出与转入基金的申购补差费＝固定金额的申购补差费）
转入基金确认份额=（转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费 A）/转换申请当日转入基金的基金份额净值
其中：
A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则A为0）。
转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。
例一：某投资者持有交银趋势前端收费模式的基金份额100,000份，持有期半年，转换申请当日交银趋势的基金份额净值为1.010元，交银成长的基金份额净值为2.2700元。若该投资者将100,000份交银趋势前端基金份额转换为交银成长前端基金份额，则转入交银成长确认的基金份额为：
转出确认金额=100,000×1.010=101,000元
转出基金的赎回费=101,000×0.5=505元
转入确认金额=101,000-505=100,495元
转出与转入基金的申购补差费=100,495×0/（1 0）=0元
转入基金确认份额=（100,495-0）/2.2700=44,270.93份
例二：某投资者持有交银增利A类基金份额1,000,000份，持有期一年半，
转换申请当日交银增利A类基金份额的基金份额净值为1.0200元，交
